Как проверить контрагента на банкротство?

Что такое банкротство юридических лиц и кто может стать банкротом

Банкротство — это признание судом неплатёжеспособности компании. Если компанию признают банкротом, её ликвидируют, имущество распродают, а долги списывают. Получить статус банкрота можно, только если есть основания для этого.

Банкротство юридического лица проходит в арбитражном суде. Обратиться в него может и сам потенциальный банкрот, и кредитор — тот, кому задолжала компания, и уполномоченные органы, например ФНС.

Если у компании есть активы, чтобы расплатиться по долгам, она может избежать банкротства. Если нет, суд признаёт бизнес банкротом — тогда его ликвидируют. У банкротства есть последствия, о которых мы расскажем .

Стать банкротами могут компании, подходящие под установленные критерии. По закону процедуру проводят в отношении бизнеса, который три месяца не может расплатиться с кредиторами. Долг перед ними должен быть более 300 000 рублей.

Должник может не дожидаться, когда будут выполнены все условия. На банкротство можно подать заранее — если понятно, что скоро компания не сможет исполнять обязательства перед кредиторами.

Процедура банкротства может длиться несколько лет.

Ресурсы

Согласно закону, публикация сообщений о банкротстве и другой имеющей к этой процедуре информации обеспечивается:

• в ЕФРСБ;
• в официальном СМИ.

По инициативе федеральных российских властей для публикации информации о банкротстве остается издание «Коммерсантъ».

Газета «Коммерсантъ»

Данные об участниках процедуры банкротства в «Коммерсанте» публикуются в бумажной версии газеты каждую субботу и на официальном веб-сайте СМИ (блок «Объявления о несостоятельности»). Ниже в таблице рассмотрим, какие публикации и в каких случаях выходят в «Коммерсанте»:

Поступающая в редакцию информация	Сведения в публикации
Признание ходатайства заявителя по банкротству обоснованным	ФИО должника, управляющего, СРО, номер дела и арбитражный суд
Введение любого из этапов предусмотренной процедуры – реструктуризации и реализации имущества	Суть сообщения, дата заседания по данному делу, реквизиты управляющего для отправки почты

Образец заявления о публикации в издании «Коммерсантъ», составленный специалистами Европейской Юридической Службы, вы можете скачать ниже.

Образец заявления

Образец заявления на публикацию информации о банкротстве в газете «Коммерсант» в
2024 году

Скачать

ЕФРСБ

ЕФРСБ обеспечивает защиту интересов граждан от должников, неправомерных действий с их стороны. По закону о запуске процедуры банкротства нужно уведомлять должным образом контрагентов с целью предоставления срока в 2 месяца для озвучивания требований и их внесения в перечень банкротов.

Представленные в ЕФРСБ объявления о несостоятельности могут использовать кредитные организации, например, для того, чтобы выявлять потенциально проблемных для себя клиентов. Доступ к единой федеральной базы данных существенным образом упрощает выявление таких клиентов.

По установленному регламенту публикация в ЕФРСБ осуществляется далеко не всеми, а определенными лицами. В их числе — арбитражные управляющие, организаторы торгов, а также нотариусы и сотрудники МФЦ.

Если в базу попали некорректные сведения, ответственность за такое размещение несет лицо, которое фактически допустило соответствующую ошибку.

Пример:

В ЕФРСБ появилась публикация о банкротстве компании, тогда как заявление, направленное кредиторами, арбитражный суд отклонил. Публикация была признана нарушением, ответственность за которое возложили на субъекта, который предоставил данные, и на оператора ЕФРСБ, разместившего сообщения.

Помимо информации о ходе процедуры банкротства, а также документов, которые были получены из арбитражной картотеки, в реестре размещается информация, которая касается управляющих, СРО, организаторов торгов, а также тех, кто в ходе процесса получил дисквалификацию.

Что такое банкротство

Банкротство или несостоятельность – это неспособность должника в полном объеме удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам, признанная арбитражным судом или в результате внесудебного банкротства. Процедуру банкротства регулирует Федеральный закон от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)». Компания, физическое лицо или ИП могут самостоятельно подать в суд заявление о банкротстве. Также это могут сделать кредиторы и госорганы (например, налоговая). Если арбитражный суд признает компанию банкротом, все её долги списываются, а имущество распродается. Деньги от продажи имущества получают кредиторы.

Банкротом могут признать физическое лицо, юридическое лицо или ИП, если соблюдаются 2 условия:

• долг от 300 000 рублей у юридического лица и от 500 000 рублей у физического лица или ИП;
• должник не выплачивает деньги более 3 месяцев.

Какие долги учитываются при банкротстве:

• выходные пособия;
• оплата труда;
• денежные обязательства по договору;
• обязательные платежи (налоги, сборы, обязательные взносы в бюджет).

Этапы процедуры банкротства:

1. Подача заявления о банкротстве в арбитражный суд. Процедура наблюденияПодать заявление в суд может любой кредитор, с которым должник не рассчитался, включая сотрудников организации, ТСЖ, госорганы и так далее. Перед подачей заявления кредиторы (кроме госорганов) и должник обязаны опубликовать сообщение о намерении обратиться в суд на Федресурсе. Без сообщения на Федресурсе суд не примет заявление.Если у компании выявлены признаки несостоятельности, судья назначает арбитражного управляющего. Он следит, чтобы имущество не распродали, анализирует финансовое состояние компании и проводит собрание кредиторов. Кредиторы анализируют цену имущества должника. Если деньги от продажи имущества покроют долги, начинают процедуру финансового оздоровления или внешнего управления. При финансовом оздоровлении компанией продолжает управлять директор под руководством административного управляющего, которого назначает суд. При внешнем управлении назначается внешний управляющий, а директора отстраняют от руководства.Цель этих процедур – помочь компании расплатиться с долгами, чтобы она продолжала вести бизнес. Максимальный срок – 2 года. За это время компания должна расплатиться с долгами.Если сумма долгов в несколько раз превышает стоимость имущества, компанию признают несостоятельной.
2. Суд признает должника банкротом. Конкурсное производствоСуд назначает конкурсного управляющего, который распродает имущество на аукционах и выплачивает долги. В первую очередь оплачиваются судебные расходы по делу о банкротстве, выплаты арбитражному управляющему, зарплаты сотрудникам и выходные пособия, коммунальные платежи. После этого деньги получают кредиторы. Если все долги выплачены, а имущество еще осталось, учредители делят его между собой. Если денег от продажи имущества не хватило на оплату всех долгов, они просто списываются.
3. Завершение процедуры банкротства. Ликвидация компанииАрбитражный управляющий отчитывается о том, кому и сколько долгов выплатили. Суд завершает процедуру банкротства и в ЕГРЮЛ вносят запись о ликвидации компании.

Какие сведения о банкротстве попадают в ЕФРСБ

В ЕФРСБ публикуют любые сведения, касающиеся финансового положения граждан. Источником могут служить законодательные акты, заявления кредиторов о невыполнении финансовых обязательств, данные из ЕГРЮЛ/ЕГРИП, сведения от банковских операторов, информация от арбитражных управляющих. Все сообщения от лиц, которые напрямую не могут публиковать сведения и вносить изменения, проверяются перед публикацией.

Из базы реестра можно узнать:

• информацию о признании лица банкротом;
• будет ли выставлено имущество на торги;
• есть ли в банкротном процессе признаки фиктивности;
• сведения о прекращении банкротства и основание для этого;
• сведения по реструктуризации долга;
• информация по результатам торгов и т. д.

Кто вносит данные в федеральный реестр сведений о банкротстве

Чтобы избежать появления недостоверных данных, строго определён круг лиц, которые могут добавлять актуальные сведения и вносить корректировки. К ним относятся:

• арбитражные/финансовые управляющие;
• нотариусы;
• организаторы аукционов.

При публикации отражается, кто, когда и на каком основании внёс или изменил сведения о финансовом состоянии физического или юридического лица.

Кто может пользоваться информацией с Федресурса

Информацию с Федресурса может получить любое лицо, так как принципы системы – публичность и доступность использования. Информацию запрашивают как кредиторы, так и должники, также ресурсом активно пользуются нотариусы и управляющие. Все они относятся к заинтересованным лица, которые участвуют в делах о банкротстве.

Портал представляет интерес не только для ответчиков по банкротным делам и кредиторов. Полезные сведения о платёжеспособности гражданина или компании могут запрашивать:

• компании, которые хотят проверить потенциальных контрагентов;
• брокеры и участники торгов;
• граждане, проводящие сделки по приобретению недвижимости;
• банки и микрофинансовые организации;
• соискатели или сотрудники компаний – при подозрении о возможном банкротстве работодателя;
• работодатели при найме на должности, которые не могут занимать финансово несостоятельные лица.

Чаще всего источником пользуются банкиры и компании для проверки контрагентов, так как Федресурс предоставляет информацию о финансовом положении быстро и бесплатно.

Как разместить информацию в едином реестре банкротства

Если вы не относитесь к лицам, которые могут добавлять информацию в реестр, можете разместить на Федресурсе сообщения или заявки на участие в торгах. Но для этого вам понадобится КЭП – квалифицированная электронная подпись.

Чтобы опубликовать сообщение или заявку на торги:

1. Зарегистрируйтесь на сайте.
2. Приобретите КЭП и криптопровайдер.
3. Установите программу на компьютер.
4. Войдите в ЛК с помощью КЭП.
5. Составьте сообщение/заявку.
6. Оплатите счёт.

Чтобы заказать выписку по банкротству:

1. Зарегистрируйтесь на портале.
2. Следуя инструкции, закажите выписку. Инструкция опубликована в разделе сайта.

Выписка бесплатна, готовится до 3 рабочих дней. Заплатить придётся только за доставку, которую выполняет Почта России.

Сроки публикаций в реестре банкротств

Сроки публикации в ЕФРБ зависят от причины публикации и того, сколько ждать по ней решения.

Причина публикации	Ожидание решения с момента получения информации, рабочие дни	Время публикации
Обоснование для банкротства	3	С момента появления информации у управляющего
Прекращение процедуры банкротства	3	С появления информации у управляющего
Наличие/отсутствие признаков преднамеренного банкротства	3	С момента появления информации у управляющего
Утверждение/отстранение арбитражного управляющего	3	С даты появления информации у управляющего/вступления в силу судебного акта
Проведение собрания кредиторов	14	До даты собрания
Отчёт о собрании	3	С момента получения протокола управляющим
Требования должнику от кредитора	5	С момента получения требований
Завершение торгов по имуществу	3	В течение 10 рабочих дней с момента появления информации у управляющего

С момента наступления события и получения сведений финансовым управляющим публикация размещается в реестре не позднее определённого срока.

Заполнить заявку

Как проверить компанию на банкротство по ИНН

Есть несколько способов проверки. В каждом случае вам понадобится ИНН интересующей организации и Интернет.

Проверка процедуры банкротства через ЕФРСБ

Единый федеральный реестр сведений о банкротстве содержит информацию о несостоятельности компаний и выдает ее по запросу пользователя. Процедура проверки простая:

1. Перейдите на «Расширенный поиск» под строкой поиска.

Проверка процедуры банкротства

2. Выберите пункт «Юридические лица».

3. Впишите сведения о компании — адрес, регион, название, категорию и номер ИНН.

Проверка процедуры банкротства 2

4. Нажмите «Поиск».

Сайт выдаст всю актуальную информацию об организации:

• проходила ли компания процедуру несостоятельности;
• назначен ли арбитражный управляющий;
• возбуждались ли судебные дела и так далее.

Информация на портале обновляется регулярно. Такой способ проверки считается самым быстрым и удобным.

Проверка организации на сайте ФНС

Проверять лицо через сайт налоговой немного сложнее, так как портал не специализируется на информации по банкротству. Но такая процедура тоже допускается. Что нужно сделать:

• зайти на сайт налоговой службы;
• перейти в раздел «Предоставление сведений из ЕГРЮЛ/ЕГРИП»;
• ввести ИНН, ОГРН или название компании
• указать нужный регион.

Проверка организации на сайте ФНС

Вы получите выписку из ЕГРЮЛ, а в ней сможете найти интересующую информацию о банкротстве лица. Или же убедиться, что процедуру несостоятельности оно не проходило.

Проверка банкротства организации через Арбитражный суд

В специальной картотеке хранятся все судебные дела по конкретным организациям. Там вы сможете узнать, проходила ли компания процедуру несостоятельности, какие решения по ней выносили суды. Для этого необходимо найти фильтр дел и указать там:

• участника дела (название, ИНН компании);
• фамилию судьи;
• название суда;
• номер дела;
• период регистрации дела.

Проверка банкротства организации через Арбитражный суд

Знать все эти сведения не нужно. Они нужны скорее для того, чтобы ограничить выборку и упростить процедуру поиска. Достаточно ввести то, что вам известно — ИНН или название.

Сайт выдаст вам все имеющиеся судебные решения по организации — в том числе, о банкротстве.

Как искать должников на ЕФРСБ

Список банкротств физических лиц очень большой, поэтому вручную найти нужное дело практически невозможно. Для удобства пользователей на Федресурсе есть форма поиска. В ней можно искать информацию:

• по должнику (физическое или юридическое лицо);
• по организаторам торгов и электронным площадкам (на этапе реализации имущества);
• по арбитражным управляющим и их СРО (только для судебных банкротств, так как процедура в МФЦ проходит без назначения этих специалистов).

В поиске могут выдаваться как текущие, так и архивные (завершенные) дела. Соответствующий статус сразу можно задать в форме поиска, чтобы конкретизировать данные. Точный состав сведений в карточке банкротного дела зависит от того, на какой стадии оно находится.

Могут ли публичные лица избежать публикации о своем банкротстве? Спросите юриста

Система поиска

Если вам нужно найти данные о банкротстве физического лица, выберите в форме опцию списка по должнику. В поисковой строке можно указать следующие идентификаторы (для физ. лица):

• фамилия, имя, отчество;
• ИНН, СНИЛС;
• номер дела (если он известен).

По итогам поиска может быть выдано несколько карточек банкротных дел (например, если указаны распространенные ФИО). Выбрать нужное дело можно по дополнительным данным. Например, сразу видны:

• адрес должника,
• ФИО управляющего по банкротству,
• стадия дела.

Что содержит карточка должника

По результатам поиска можно перейти в карточку конкретного должника. Там будут указаны следующие данные:

• личные сведения о банкроте (ФИО, дата и место рождения, адрес, ИНН и СНИЛС, адрес проживания);
• номер банкротного дела, сведения об арбитражном суде или МФЦ;
• все сообщения и судебные акты по делу.

Далее можно ознакомиться с содержанием каждого сообщения или судебного акта. Для этого не нужно регистрироваться на сайте или входить в личный кабинет. В карточке сообщения или судебного акта вы можете прочитать текст с их содержанием. Пример смотрите ниже.

Очень важен текущий статус дела. Для банкротства физических лиц это может быть реструктуризация долгов или реализация имущества (конкурсное производство).

При реструктуризации определяется возможность должника платить кредиторам (прямо сейчас или в ближайшем будущем). Если долг реструктурируют, то банкрота не освободят от обязательств. Ему придется выплачивать долги в соответствии с планом, утвержденным судом, в срок до 3 лет.

Реализация активов заключается в проведении торгов. Если они пройдут успешно, вырученные суммы пойдут на выплату вознаграждения управляющему, на погашение расходов по делу, на удовлетворение требований кредиторов. По итогам реализации управляющий подготовит отчет о завершении банкротства. На основе этого документа суд будет принимать решение о списании долгов.

Если банкротиться через МФЦ, то такие стадии, как реструктуризация и реализация, проводиться не будут. Через 6 месяцев принимается решение об освобождении должника от обязательств, после чего соответствующие данные разместят на Федресурсе. Отметим, что в определенных случаях кредиторы могут добиться передачи банкротного дела из МФЦ в арбитраж (например, при появлении сведений об изменении имущественного положения должника).

Кто платит за работу управляющего, если банкротство переносится из МФЦ в арбитраж?

Как проверить задолженность физического лица на Федресурсе

На ЕФРСБ нет сервиса, где была бы показана общая сумма долгов банкрота. Но в каждой карточке есть сообщения «Уведомление о получении требований кредитора». Там будет указана сумма долга, о которой заявляет кредитор. Ознакомиться с самим требованием и подтверждающими документами можно через управляющего. О порядке и времени ознакомления указывается в тексте сообщения.

Кто может обновлять сведения на Федресурсе

Большинство сообщений в карточке банкротного дела публикует управляющий. Он назначается судом из состава СРО. От имени управляющего могут публиковаться сообщения:

• со сведениями о признании должника банкротом;
• о судебных актах по делу;
• о поступивших требованиях от кредиторов;
• о заявлениях об оспаривании сделок должника, признании их недействительными;
• о проведении собраний кредиторов;
• об отчетах по банкротному делу (после реструктуризации или конкурсного производства).

Организатор торгов публикует данные о начале, ходе и завершении реализации активов. Посмотреть, от чьего имени размещена публикация, можно в самом верху карточки дела (строка «Публикатор»).

Данные об арбитражном управляющем

Как проверить контрагента на банкротство в Casebook

Casebook – это онлайн-сервис проверки контрагентов. Он автоматически отслеживает события по судебным делам и собирает сведения о компании из множества источников, включая КАД, ЕГРЮЛ, сайты ФНС, ФССП, Федресурса. Casebook позволяет не только проверить физические лица и юридические лица на банкротство, но и заранее спрогнозировать его с помощью анализа арбитражной статистики и исковой нагрузки. За полгода исковая нагрузка начинает расти – вы это видите и можете предпринять активные действия, чтобы избежать заключения сомнительных сделок и обезопасить собственный бизнес от финансовых потерь.Сервис быстро анализирует данные о компаниях, собирая сводную аналитику из десятков баз, сайтов, реестров, даже если известен только ИНН. Вся информация в сервисе структурирована и представлена наглядно, с указанием на слабые места.

Как спрогнозировать банкротство компании в 2 клика

         Кейсы реальных компаний

• Введите в поиске наименование компании или ИНН;
• В разделе “Дела” выберите “Обзор”.

• статистику арбитражных дел по типу участия и типу оппонентов;
• сравнение со средним значением по отрасли;
• прогноз состояния и статистику рисков по 35 показателям;
• информацию о выручке, чистой прибыли, дебиторской и кредиторской задолженности;
• информацию об исполнительных производствах.

Рост исковой нагрузки АО «Волгомост»карточке банкротного дела

• дата регистрации дела, сумма требований и стадия банкротства компании;
• график заседаний, хронология событий по инстанциям и дате;
• данные по оценке имущества должника;
• реестр кредиторов, статус и суммы их требований;
• участники и судьи;
• хронология и результат каждого обособленного спора;
• сообщения арбитражного (или конкурсного) управляющего;
• все судебные акты в рамках дела о банкротстве;
• интерактивный график о финансовом состоянии должника.

Финансовое состояние АО “Волгомост” в карточке банкротного дела 

• типу участия – истец, ответчик или третья сторона;
• выигранным или проигранным делам;
• сумме денежных требований к взысканию;
• дате и т.д

Настройте мониторинг оповещений по событиям:

• изменения по информированию контрагентом подачи заявление о банкротстве;
• появление исполнительных листов;
• стадии процедуры банкротства.

Отслеживайте эти события, чтобы вовремя подать апелляционную жалобу или заявление о включении требований в реестр кредиторов.Карточка банкротного дела содержит информацию обо всех судебных актах, здесь же в любой момент можно просмотреть хронологический порядок обжалования решений в требуемой инстанции от апелляции до надзора (если дело рассматривалось). Статус судебного акта организации, актуальный на текущий период, отмечен соответствующей иконкой:

• обжалование (с количеством дней до окончания срока);
• вступление в силу;
• отмена решения.

Порядок проверки контрагентов на банкротство

Проверять контрагента нужно не по названию, а по ИНН, так как он всегда уникален. Наименование может быть распространённым: например, ООО «Спецстрой» — в России есть сотни действующих фирм с такой вывеской.

Лучше всего начать с Картотеки арбитражных дел — там можно обнаружить судебное решение о введении процедуры банкротства. Там же будут указаны реквизиты арбитражного управляющего: ФИО и телефон. На сайте «Федресурс» узнаете, какую стадию проходит банкротство — составление реестра кредиторов, или реализация имущества должника. Сайт газеты «Коммерсант» выдаст все опубликованные объявления по банкротству конкретной организации.

Отсутствие данных на вышеуказанных ресурсах не должно вводить в заблуждение — даже если нет банкротства, все предпосылки к нему могут быть. Что ещё стоит изучить:

Показатель (источник)
На что обратить внимание
Бухгалтерская (финансовая) отчётность — на Государственном ресурсе БФО
Соотношения активов и обязательств, коэффициенты платёжеспособности и ликвидности. Динамика валюты баланса.
Заложенное имущество — в реестре Федеральной нотариальной палаты
Большой объём заложенного имущества говорит о высокой закредитованности компании
Финансовые показатели по акционерным обществам — Центре раскрытия корпоративной информации
Существенные сделки по всем АО, обязанным раскрывать информацию по закону — в том числе по отчуждению имущества и получению займов
Исполнительные производства — в банке данных ИП
Незакрытые в течение длительного времени взыскания указывают на проблемы с контрагентом. Чем больше внимания анализу состояния контрагентов вы уделите на этапе подготовки к совместной деятельности, тем меньше будет риск финансовых потерь и судебных разборок

Чем больше внимания анализу состояния контрагентов вы уделите на этапе подготовки к совместной деятельности, тем меньше будет риск финансовых потерь и судебных разборок.

Зачем нужен реестр банкротов

Федресурс позволяет проверить финансовую состоятельность человека или компании тем, кто в этом заинтересован. Своевременная проверка важна, так как позволяет узнать о платёжеспособности, приобрести имущество банкрота на торгах или выставить долговые требования в отношении банкрота как кредитор. В открытом доступе хранятся следующие данные:

• информация об экономической деятельности лиц;
• ведётся ли в отношении лица процедура банкротства;
• какое имущество выставлено на торги;
• объявления о датах торгов;
• какие долги переданы коллекторам;
• новости по банкротству.

Зайдя на Федресурс, банкрот или иное заинтересованное лицо также может получить юридическую консультацию по вопросам финансовой несостоятельности.

Какие у банкротства есть последствия

У банкротства есть негативные юридические и репутационные последствия. Но есть и достоинства.

Юридические последствия такие: юридическое лицо ликвидируют, имущество продают на торгах, а совершённые сделки могут оспорить. Во время процедуры банкротства руководители не могут принимать решения внутри и от лица компании. Кроме того, их могут привлечь к субсидиарной или даже уголовной ответственности — если будет выявлено, что руководитель намеренно обанкротил компанию.

Репутационные последствия касаются только руководителей и учредителей. Если бывший руководитель компании-банкрота захочет занять аналогичную должность в другой организации, его кандидатура не вызовет доверия. А учредителю компании-банкрота будет сложно найти партнёров. Но запрета на предпринимательскую деятельность нет — руководитель или учредитель сможет открыть юридическое лицо или зарегистрироваться как ИП.

Сообщения о намерении подать иск о банкротстве

Кредитор или должник вправе обратиться в суд с заявлением о взыскании средств с банкрота. Однако, минимум за 15 дней до подачи исковых требований необходимо разместить сообщение о намерении обратиться в суд. Если нарушить сроки или проигнорировать процедуру вовсе, то суд вправе отказать в заявлении.

Информация о подобных сообщениях будет размещена на вкладке «Сводка» в карточке компании в блоке «Намерения подать иск о банкротстве».

Блок “Намерения подать иск о банкротстве”

Чтобы получить полный перечень компаний, желающих обратиться в суд с заявлением о признании банкротом, необходимо кликнуть «Показать все».

Обязательные к публикации сведения

Обязательному опубликованию подлежат следующие сведения:

• О введении наблюдения, финансового оздоровления, внешнего управления, о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства
• Об утверждении, отстранении или освобождении арбитражного управляющего
• О проведении торгов по продаже имущества должника и о результатах проведения торгов
• Об удовлетворении заявлений третьих лиц о намерении погасить обязательства должника
• О прекращении производства по делу о банкротстве

Этапы банкротства юрлиц

Банкротство всегда начинается с обращения в арбитражный суд. Это может сделать как организация, так и ее кредиторы. Представляются заявление и доказательства неплатежеспособности, по факту проверки которых и запускается процедура признания должника несостоятельным.

Процедура банкротства может длиться годами, однако на практике чаще всего завершается через 9-10 месяцев. Связано это с тем, что большинство компаний не имеют перспектив к восстановлению деятельности.

Этапы банкротства

Стадия определяется по содержанию публикуемых сообщений о банкротстве, а также по статусу организации в ЕГРЮЛ. Для каждой стадии указывается дата, которая является датой соответствующего судебного решения, но не датой публикации сообщения.

Возможные стадии банкротства:

• наблюдение
• финансовое оздоровление
• внешнее управление
• конкурсное производство
• конкурсное производство завершено
• реструктуризация долгов
• реструктуризация долгов завершена
• реализация имущества
• реализация имущества завершена
• отказано в признании должника банкротом
• производство по делу прекращено
• не удалось определить стадию

Возможные стадии внесудебного банкротства:

• возбуждена процедура внесудебного банкротства
• заявление о банкротстве возвращено гражданину
• процедура внесудебного банкротства прекращена
• процедура внесудебного банкротства завершена

Первый этап банкротства — наблюдение (надзор). Компания продолжает работать, однако ей запрещается проводить реорганизацию, создавать филиалы, дочерние компании, представительства. Надзорную функцию выполняет временный управляющий, задачей которого является оценка финансового состояния юридического лица.

По результатам работы наблюдателя (через 7-18 месяцев) принимается решение о возможности прекращения процедуры банкротства и признания компании платежеспособной. Сотрудничества с таким контрагентом можно не избегать, однако рекомендуется тщательно исследовать его бухотчетность.

Если существенные признаки несостоятельности продолжают отражаться в отчетности, у организации есть три пути:

1. Вступить в процедуру финансового оздоровления;
2. Принять внешнее управление;
3. Начать ликвидацию.

В большинстве случаев первые два варианта не имеют экономической целесообразности, и компанию признают банкротом и ликвидируют. Требования кредиторов частично (чаще) или полностью (реже) удовлетворяются в ходе реализации имущества.

Иногда обанкротить компанию на данном этапе не представляется возможным или против этого выступают учредители. В таких случаях проводится процедура финансового оздоровления или назначается внешний управляющий. Каждый из этапов может длиться до 2 лет. При этом гарантии положительного исхода отсутствуют. Сотрудничать с контрагентом, находящимся на стадии финансового оздоровления или внешнего управления, следует только при наличии серьезных оснований.

Еще один вариант развития событий — заключение мирового соглашения между должником и кредитором.

Как проверить человека или организацию на банкротство

Вся информация о финансовом положении и деятельности человека или компании предоставляется онлайн. Нужно зайти на страницу Федресурса и выбрать раздел «Банкротство».

Далее надо выбрать категорию, куда относятся лицо и компания, о которых вы ищете сведения, и ввести информацию: наименование, ИНН, ОГРН.

Поиск по ФИО или названию компании иногда не даёт релевантного результата, а ИНН и ОГРН не всегда известны пользователю фед. системы. Поэтому можно применять расширенные параметры поиска:

• по фамилии, имени и отчеству/названию организации;
• по региону пребывания, адресу регистрации;
• по категории должника. Для физлиц: ИП, КФХ, физическое лицо, отсутствующий должник. Для юрлиц: по спецкатегории – застройщик, финансовая организация и т. д.;
• по СНИЛС, ИНН, ОГРН для физлиц, по ОГРН, ИНН, ОКПО – для юрлиц.

Также можно уточнить статус дела – завершено или в производстве, и регион, в котором рассматривается банкротство.

Где искать информацию о процедуре банкротства

Вся информация предоставлена на сайте Федресурса, у него есть две версии: старая и новая, расширенная для поиска. Олд версия похожа по навигации на новостные сайты с объявлениями и обновлениями.

У новой более продуманная навигация для поиска. Регистрация не требуется, достаточно вбить в поисковик сведения о компании или человеке или заполнить подробную карточку.

Банкротство физических лиц

Банкротство физических лиц может быть проведено как через МФЦ, так и в результате судебной процедуры.

1. Если долг менее 1 млн руб., гражданин может пройти самостоятельно внесудебную процедуру банкротства. Она доступна, если у физлица нет имущества или дохода, которые можно направить на погашение долга.
2. Если долг более 1 млн руб. или есть имущество для реализации, внесудебное банкротство невозможно. В этом случае кредиторы истребуют долги через суд.

Информация в реестр о банкротстве конкретных лиц поступает из МФЦ или от арбитражных управляющих. Вы можете проверить её, указав данные интересующего человека.

Банкротство юридических лиц

Банкротство юридических лиц чаще всего происходит по заявлению кредиторов. Компании признают себя банкротами по собственной инициативе лишь в 10% случаев. Банкротной признаётся компания в случае долга от 300 тыс. руб. и просрочек по кредитным обязательствам от 3 месяцев. Начало судебной процедуры обычно происходит в принудительном порядке, а сведения от арбитражного управляющего направляются в ЕФРСБ в течение суток.

Базы данных

Федеральный закон в полной мере регламентирует процедуру банкротства. Статья №28 данного законодательства определяет, что вся информация о финансовой несостоятельности коммерческой организации должна вноситься в особый государственный реестр – ЕФРС. Данный портал открылся в 2002 году, после внесения поправок в законодательство о банкротстве юридических лиц. Вся публикуемая на нём информация полностью открыта и доступна для ознакомления любому желающему.

В ЕФРС вносятся следующие сведения:

• Данные об инициаторе процедуры банкротства.
• На какой стадии находится процесс в данное время.
• Сведения о деятельности внешнего управляющего.
• Информация о проведении аукционов и реализуемом на них имуществе.

Благодаря созданию данного портала, весь круг заинтересованных лиц может в онлайн-режиме ознакомиться с состоянием финансовых дел интересующего его предприятия. Это позволяет существенно снизить возможные экономические риски потенциальных бизнес-партнёров компании-должника. После ознакомления с данными реестра, каждая организация на свой страх и риск принимает решение о деловом сотрудничестве с фирмой, объявленной финансово несостоятельной.

Но госреестр не является единственным органом, где проверить банкротство юридического лица может каждый желающий. Постановлением правительства РФ от 2008 года, определено официальное печатное издание, в котором публикуются сведения о предприятиях-банкротах. Это газета «Коммерсантъ», специализирующаяся в области экономической и коммерческой деятельности – публикация новостей экономики и финансов, аналитические обзоры. Данные, публикуемые в печатной версии, также дублируются в электронном формате на официальном сайте газеты «Коммерсантъ». Для получения данных об организации следует просто ввести её данные в поисковик сайта.

Когда потребуется ознакомиться с информацией о ходе дела о банкротстве, обо всех обстоятельствах, приведших фирму-должника к такому печальному итогу, следует обратиться к картотеке арбитражных судов. Для этого достаточно запросить номер дела, и вам будут предоставлены вынесенные судьёй постановления, определения и конечные вердикты. Когда установить номер арбитражного дела не представляется возможным, достаточно просто запросить интересующую информацию по наименованию компании, налогового идентификационного номера организации, или номера, под которым она зарегистрирована в госреестре предпринимателей. В вышедшем окне следует нажать кнопку «Банкроты» и проверить нужную фирму.

Также множество частных интернет-компаний предлагают на коммерческой основе найти все интересующие данные о конкретном юридическом лице, в том числе и о его финансовом состоянии на данное время. Информацию они черпают из официальных отчётов судебных исполнителей, постановлений арбитража, того же государственного реестра юридических лиц и частных предпринимателей.

Часто возникает вопрос – как проверить банкротство юридического лица через налоговую службу? Отдельного онлайн-сервиса для предоставления подобной информации на сайте ФНС не существует. Но получить данные о финансовом «самочувствии» потенциального делового партнёра через налоговые органы всё же возможно. Выписка из Госреестра юридических лиц, имеющаяся на сайте ФНС, содержит в себе раздел о состоянии компании. В случае, если интересующая вас организация находится на этапе банкротства, сведения об этом будут обязательно отражены в этом разделе.

Любую проверку фирмы, финансовая состоятельность которой вызывает у вас сомнение, лучше начинать именно с затребования выписки из госреестра. Когда в ней содержаться настораживающие данные о её экономическом благополучии, необходимо обратиться и к другим онлайн-сервисам налоговой службы.