Процедура оспаривание сделок должника при банкротстве

Введение

Оспаривание сделок должника при банкротстве является важной процедурой, которая позволяет вернуть незаконно переданное имущество в конкурсную массу. В процессе банкротства физического лица финансовый управляющий или кредиторы могут оспорить сделки должника, совершенные за определенный период времени до заявления о признании банкротом

Оспаривание сделок должника

Право на оспаривание сделок имеют как отдельные кредиторы, так и множество кредиторов, если их требования составляют более 10% от общего размера требований, включенных в реестр требований кредиторов должника. Оспариваются сделки, которые приводят к тому, что кредиторы получат после банкротства меньше, чем могли бы получить.

Оспаривание сделок должником и его представителем

Оспаривание сделок может быть инициировано самим должником или его представителем. Они могут оспорить сделки, которые приводят к неправомерному распределению имущества или нарушению интересов кредиторов.

Оспаривание операций супруга должника

Также оспариваются операции, совершенные супругом должника в отношении их совместного имущества. Это позволяет избежать передачи имущества супруга должника, которое могло бы быть использовано для удовлетворения требований кредиторов.

Оспаривание сделок за счет должника

Еще одним видом оспаривания является оспаривание сделок, совершенных за счет должника. Это позволяет предотвратить незаконное распоряжение имуществом должника и вернуть его в конкурсную массу.

Оспаривание сделок по общим нормам Гражданского кодекса РФ

Сделки, совершенные должником или другими лицами за его счет, могут быть признаны недействительными в соответствии с общими нормами Гражданского кодекса РФ. Это позволяет установить недействительность сделки и вернуть имущество в конкурсную массу.

Оспаривание подозрительных сделок

Оспаривание подозрительных сделок является отдельной категорией оспаривания. Подозрительные сделки, это сделки, которые были совершены должником в период, предшествующий банкротству, и которые могут быть признаны недействительными на основании определенных признаков.

Оспаривание сделок должника по закону О банкротстве

Сделки должника могут быть оспорены на основании закона О банкротстве. В данном случае применяются специальные правила и процедуры, которые позволяют вернуть незаконно переданное имущество в конкурсную массу.

Оспаривание действий должника по списанию денежных средств

Также возможно оспаривание действий должника по списанию денежных средств. Если такие действия приводят к ухудшению финансового положения должника или нарушению интересов кредиторов, они могут быть признаны недействительными.

Оспаривание сделок в банкротстве физических и юридических лиц

Оспаривание сделок применяется как в банкротстве физических лиц, так и в банкротстве юридических лиц. При этом применяются различные правовые нормы и процедуры, учитывая особенности каждого случая.

Основания для оспаривания сделок

Оспаривание сделок может быть основано на различных основаниях, таких как недействительность сделки, нарушение интересов кредиторов, недобросовестность сторон и другие. Важно иметь достаточные доказательства для подтверждения основания оспаривания.

Судебная практика по оспариванию сделок должника

В судебной практике существует ряд решений, касающихся оспаривания сделок должника. Суды рассматривают каждый случай индивидуально и принимают решение на основании представленных доказательств и применимого законодательства.

Оспаривание сделок должника при банкротстве является важной процедурой, которая позволяет вернуть незаконно переданное имущество в конкурсную массу. Важно иметь достаточные доказательства и обратиться к компетентным специалистам для проведения данной процедуры.

Порядок признания сделок недействительными

Инициатором оспаривания сделки обычно выступает или финансовый управляющий, или один из кредиторов. Во втором случае он имеет право обратиться непосредственно к судье с соответствующим ходатайством.

Процедура оспаривания сделки при банкротстве граждан предусматривает осуществление четырех основных этапов. Поэтому имеет смысл несколько подробнее рассмотреть каждый из них.

Этап №1. Сбор комплекта документов

Основной задачей финансового управляющего становится предоставление в суд исчерпывающих аргументов в пользу того, что оспариваемая сделка является фиктивной или наносит непосредственный ущерб кредиторам должника. Для этого недостаточно подтвердить наличие одного или даже нескольких признаков подозрительности. Требуется провести работу по сбору максимально полной информации обо всех обстоятельствах вывода активов.

Обычно необходимый для этого комплект документов формируют:

договор, которые подлежит оспариванию;
сведения о стоимости участвующего в сделке имущества;
информация о величине фактических и задокументированных финансовых обязательств каждой из сторон;
результаты независимой оценки, ответы на запросы в Росреестр и другие контролирующие инстанции, позволяющие получить представление о реальной стоимости имущества;
другие документы, которые обосновывают позицию управляющего.

При необходимости к делу привлекаются свидетели. Их показания также выступают основанием для оспаривания и последующей отмены подозрительных сделок в рамках процедуры банкротства физлица.

Этап №2. Обращение с заявлением в суд

Собранная управляющим документация становится базой для подготовки заявления в суд. Документ оформляется в установленном порядке. К нему прилагаются документальные обоснования позиции заявителя, перечисленные выше. Заявление в обязательном порядке направляется не только в суд, но и должнику, а также другим заинтересованным лицам.

Этап №3. Участие в судебном разбирательстве по сути вопроса

Заседание проходит в установленном порядке. В рамках разбирательства заслушивается мнение всех заинтересованных сторон. По результатам судья принимает решение оставить сделку в силе или отменить.

Кто может начать процесс

Инициировать оспаривание могут кредиторы, финансовый управляющий или сам должник. Управляющий обязан контролировать процессы при банкротстве до его окончания. Он проводит собрания кредиторов, помогает выстраивать план погашения задолженности, оценивает активы и имущество, проводит финансовый анализ. Арбитражный управляющий обязан проверить все сделки за последние 3 года.

Здесь играет большую роль, кто именно начал процесс банкротства. Если должник подал заявление о финансовой несостоятельности сам, управляющего назначает выбранная им СРО (саморегулируемая организация). Тогда он может не проявлять излишнего внимания к совершенным сделкам и найти другие пути погашения долгов. Однако, если процедуру инициировал кредитор, назначенный им управляющий будет тщательно проверять каждую сделку, совершенную банкротом за 3 года.

Сделки, которые нельзя оспорить

В любом правиле есть исключения. Существуют сделки, которые не подвергаются оспариванию. Вот они:

Купля-продажа, мена или дарение имущества, которое изначально не подпадает под реализацию согласно ст. 446 ГПК РФ. Например, единственное жилье банкрота и членов его семьи, не обремененное ипотекой. Если должник в преддверии банкротства решил продать единственную квартиру, договор нельзя оспорить. Отмена купли-продажи никак не скажется на формировании конкурсной массы, так как единственное жилье нельзя продать за долги, и кредиторы не имеют права на него претендовать.
Пропуск заявителем сроков давности на оспаривание. Как сказано выше, давность отличается для разных оснований оспаривания. Восстановить сроки достаточно сложно, так как для этого нужно доказать уважительность причин пропуска.

Подача иска по подозрительной сделке не означает, что ее на 100% отменят. Все зависит от позиции суда, доказательств и доводов сторон. В некоторых случаях лучше отложить обращение в арбитраж на несколько месяцев, чтобы дождаться истечения сроков для оспаривания.

Юридическая консультация по оспариваемым сделкам

Частые вопросы

Посчитают ли банки продажу банкротом автомобиля год назад причинением вреда?

Сделки, совершенные с причинением вреда имущественным интересам кредиторов, имеют важный нюанс: необходимо доказать, что вторая сторона сделки тоже знала о недобросовестности продавца и намеренно пошла на это. Переводим: если покупатель знал, что у продавца долги и он пытается избавиться от имущества, то кредиторы (доказав сей факт!) имеют хорошие шансы на оспаривание сделки.
Должник год назад продал участок за 700 тысяч рублей, из которых 400 тысяч направил на окончательное погашение ипотеки. Будут ли проблемы со сделкой при банкротстве?

Навряд ли, поскольку должник большую часть денег направил на погашение долговых обязательств. В то же время ипотечное жилье, поскольку оно уже не в залоге (если оно единственное, разумеется), будет исключено из конкурсной массы и останется за банкротом.
Оспорят ли сделку, если должник продал дом в деревне 7 лет назад, а сейчас планирует банкротиться?

Скорее всего, нет. Дело в том, что проверке подвергаются договора, заключенные в течение последних трех лет до процедуры банкротства. Более ранние сделки крайне редко подпадают под подозрение.
Почему финансовый управляющий так заинтересован в оспаривании сделок должника?

Дело в том, что он получает 25 тысяч рублей стандартного вознаграждения за процедуру, плюс 7% от реализованного имущества. Соответственно, после оспаривания сделки имущество возвращается в конкурсную массу и продается, а значит — увеличивается сумма вознаграждения для управляющего.

Наша команда

Владислав Квитченко
генеральный директор
Татьяна Смирнова
Старший юрист по банкротству физ. лиц
Григорий Нечаев
Юрист по банкротству физ. лиц
Олег Мартин
Финансовый аналитик
Ярослав Митьков
Младший юрист по банкротству физ. лиц

Признаки подозрительных сделок

Внимательное изучение приведенной выше информации позволяет выделить основные и наиболее явные признаки подозрительных сделок должника. К ним относятся:

очевидная невыгодность сделки для должника, которая выражается в занижении финансовых обязательств второй стороны;
совершение операции ущемляет права кредитора, так как направлено на вывод имущества из состава конкурсной массы и, как следствие, невозможность погашения задолженности;
участником сделки является родственник, друг или коллега должника;
операция готовится и совершается в спешке, при этом у должника уже обнаружены серьезные финансовые проблемы;
сделка считается крупной, так как ее стоимость составляет или превышает пятую часть активов должника;
после заключения сделки должник продолжает активно пользоваться имуществом, что позволяет сделать вывод о ее фиктивном характере.

Важно понимать, что наличие одного или даже нескольких из перечисленных критериев вовсе не означает, что операция в обязательном порядке носит недобросовестный характер со стороны должника. Дать объективную и грамотную оценку сделке способен только квалифицированный юрист, который специализируется на рассмотрении подобных дел, или опытный финансовый управляющий

Какие сделки проверяются в рамках банкротства граждан прежде всего?

Исходя из приведенных выше признаков, особое внимание в качестве объекта для изучения на предмет подозрительности, должны привлекать следующие виды сделок:

договоры дарения и дарственные любого формата;
брачные контракты и соглашения об их расторжении;
договоры продажи активов должника, особенно – крупные и касающиеся ликвидных активов;
договоры, заключенные с родственниками и друзьями;
договоры, оформленные от имени супруга/супруги должника;
договоры поручительства и залога;
любые контракты и соглашения с банками и другими финансовыми организациями;
мировые соглашения;
зарплатные выплаты наемному персоналу.

Сделки с целью причинения вреда кредитору

Такими сделками считаются любые случаи отчуждения имущества, которое направлено на явное спасение имущества от обращения на него взыскания.

Главный признак недобросовестности сделки – наличие у должника признаков, дающих основание считать его банкротом или же появление таких признаков вследствие совершенной сделки. Рассматриваются сделки совершеные в период от 3 лет до дня принятия заявления судом о банкротстве.

Так же дополнительными основаниями для отмены сделки будут:

При подтверждении осведомленности второй стороны (контрагента) об истинной сути сделки (вывод имущества «из под удара»).
Изменение места жительства должника перед сделкой без уведомления кредиторов.
Искажение информации об имуществе, уничтожение документов.
Фактическое пользование или владение имуществом, которое было продано/передано по сделке.

Например, гражданин сдавал в аренду имущество, с доходов от которой погашал крупные кредиты. Затем он подарил это имущество близкому родственнику, погашать кредиты сразу же перестал. При этом продолжать управлять бизнесом, решать вопросы по аренде, контактировать с арендаторами и т.д. Сделка в дальнейшем будет почти 100% отменена, поскольку именно из-за нее должник утратил возможность исполнения обязательств.

Судебная практика в этой части достаточно стабильна и уже наработана.

Как пример – Определение Арбитражного суда Челябинской области по делу № А76-43/2014 от 02.03.2016, который признал сделку совершенной с целью причинения вреда интересам кредиторов. Земельный участок, который должник подарил несовершеннолетнему сыну за несколько дней до подачи заявления о банкротстве, был возвращен в конкурсную массу.

3. Сделки с предпочтением

Суд так же может признать недействительной «сделку с предпочтением», то есть явно совершенную в интересах одного из кредиторов.

В числе признаков таких сделок выделяют:

Сделка преследует целью исполнение обязательств должника перед кредитором, если таковое возникло до совершения оспариваемой сделки.
Совершение сделки повлекло изменение очередности удовлетворения требований кредиторов.
Сделка повлекла удовлетворение требований кредитора, срок для погашения которых не наступил.

Таким образом, любое из этих обстоятельств является нарушением прав и интересов других кредитов, следовательно – может быть оспорена. Так же самостоятельным основанием для оспаривания сделки будет и тот факт, что вторая сторона по сделке (кредитор) знала о возможной неплатежеспособности должника или же признаках его банкротства.

Например, кредитор покупает у должника имущество в счет погашения имеющихся перед ним обязательств, срок исполнения которых не наступил. При этом он достоверно знает (что подтверждает переписка) о его финансовом положении и осведомлен о наличии уже просроченных обязательств перед другими кредиторами.

Сделка не всегда может быть связана с продажей имущества. Это может быть переуступка прав требования, аренды, оказание услуг или иные соглашения, но результат которых непременно соответствует любому из трех вышеуказанных следствий — явное предпочтение при погашении задолженности одному из кредиторов.

Сколько времени требуется на оспаривание сделки

Говорить о каких-то конкретных сроках на оспаривание при банкротстве физического лица невозможно. Каждая конкретная сделка требует тщательного анализа, рассмотрения всех аспектов в разбирательстве, индивидуального подхода.

При начале работы управляющего производится направление запросов о последних соглашениях в государственные организации. К ним относятся:

Государственная инспекция безопасности дорожного движения (собственность транспортных средств и их отчуждение);
Росреестр (недвижимость и отчуждение);
Федеральная налоговая служба;
Пенсионный Фонд России и Фонд Социального Страхования (если речь идет о должнике – индивидуальном предпринимателе);
Государственная инспекция по маломерным судам;
Региональный государственный надзор в области технического состояния и эксплуатации самоходных машин и других видов техники, аттракционов.

И иные государственные инспекции.

После получения ответов на направленные запросы финансовый управляющий должен произвести тщательный анализ каждой конкретной ситуации и определить вероятность преднамеренного нанесения ущерба собственному материальному положению с целью сокрытия его от кредиторов.

Дальнейшие действия предусматривают подачи иска в Арбитражный суд, который должен данное заявление приобщить к основному делу и инициировать отдельное разбирательство в рамках первоначального процесса.

Вся процедура может растянуться до полугода и больше.

Для Арбитражного управляющего срок исковой давности начинает течь с момента, когда он узнал о сделке. Срок исковой давности — 3 года.

Примеры из судебной практики с физ лицами

Ярким примером оспоримой сделки может служить такой:

Пример не оспоримой сделки во время процедуры банкротства:

За два года до подачи заявления о признании его банкротом, должник Н принял решение о продаже своей трехкомнатной квартиры. Воспользовался услугами агента, который нашел покупателя на жилье. Расчеты производились в безналичной форме. Они были вложены в приобретение новой недвижимости, которая является единственным жильем должника. Стоимость квартиры незначительно отличалась от среднерыночной стоимости жилой площади. На момент продажи уже имелся открытый кредит, однако просрочка по нему появилась через год в связи с потерей работы.

Процедура оспаривания сделок

Кроме финансового управляющего, инициировать производство о признании сделок оспоримыми может:

Один или несколько кредиторов, у которых есть основания полагать, что они совершены с целью сокрытия имущества от взыскания в деле о банкротстве;
Собрание кредиторов;
Уполномоченные органы государственной исполнительной власти.

Иск подается независимо от воли предполагаемого банкрота. Если решение об оспаривании сделок принимается на собрании, должна быть соответствующая запись в протоколе собрания.

Далее, управляющий готовит окончательную редакцию искового заявления и передает в Арбитражный суд с приложением всех документов, которые доказывают фиктивность.

Приняв соответствующий иск, суд приобщает его к материалам дела. Назначается отдельный процесс в рамках рассмотрения заявления о банкротстве.

При рассмотрении принятого иска производится исследование всех доводов заинтересованных сторон. Присутствуют должник, финансовый управляющий, представители кредиторов. Бремя доказывания основных положений лежит на том, кто инициировал.

В зависимости от степени доказанности суд выносит решение, которым признать сделку недействительной и о ее отмене или отказе в иске. Заключение суда может быть обжаловано в вышестоящий суд. На обжалование у стороны есть 30 дней.

Как составить заявления об оспаривании сделки должника?

Заявление об оспаривании сделки должника должно соответствовать по форме и содержанию требованиям, которые предъявляются к иску.

В заявлении подлежит указанию следующая информация:

суд, в который подается заявление
отражаются сведения о кредиторе, должнике и заинтересованном лице, т.е. указываются ФИО (наименование), адрес, дата и место рождения, место работы, ИНН, ОГРН, номер телефона, эл. почта, один из идентификаторов для физлица (СНИЛС, ИНН и др.)
следует указать номер банкротного дела
название документа – заявление об оспаривании сделки
в тексте заявления, как и при подготовке обычного иска, излагаются обстоятельства дела, т.е. в связи с чем кредитор обращается с заявлением, почему просит признать сделку недействительной. В заявлении необходимо указать нормы права, которыми руководствуется кредитор, в том числе, нормами Закона о банкротстве
в резолютивной части заявления указываются конкретные требования по признанию сделки недействительной
в перечне прикладываемых документов перечисляются все документы к заявлению
заявление должно быть подписано уполномоченным лицом

Особенности рассмотрения заявления об оспаривании сделки должника в деле о банкротстве

Особенностям рассмотрения заявления, касающегося оспаривания сделок в банкротстве, посвящена ст. 61.8. Закона о банкротстве. Такие особенности заключаются в следующем:

заявление об оспаривании сделки подается в рамках дела о банкротстве, т.е. в тот суд, который рассматривает банкротное дело
заявление об оспаривании сделки по своей форме и содержанию должно соответствовать требованиям, которые предъявляются к иску
лицо, являющееся стороной сделки, и чьи интересы будут затронуты судебным решением, должно участвовать в рассмотрении заявления
по результатам рассмотрения заявления судом выносится определение

В остальном порядок рассмотрения заявления об оспаривании сделки в рамках банкротного дела не отличается от обычных судебных процессов, т.е. лица также извещаются о времени рассмотрения дела, вправе предоставлять доказательства, возражения, заявлять ходатайства.

Сомнительная сделка: последствия

Любое соглашение признанное сомнительным может быть оспорено в суде с применением к нему последствий недействительной сделки. Для примера, заинтересованное лицо вынужден будет возвратить гражданину недвижимость либо материальные средства, которые были получены при заключении такого договора, чтобы они были задействованы при погашении задолженности должником.

Однако потребуется доказать вину участвующих в сделке лиц, в совершении ими противоправных действий, повлекших отрицательные последствия для третьей стороны. В юридической практике такие дела называют неоднозначными

В большинстве ситуаций судья принимает во внимание обоснованные доказательства ФУ и заёмщика, когда в ходе судебных разбирательств становится ясно, что банкрот прежде, чем начать процесс предпринял действия по выводу своих активов без цели выплаты долга заёмщикам

Сомнительные соглашения в период оформления банкротства физ. лиц не имеют отличительных черт от подобных в отношении ИП. Как показывает юридическая практика, граждане ищут всевозможные пути для сокрытия движимого и недвижимого имущества от заёмщиков или от процесса распродажи недвижимости для погашения долгов. Предпринимаются попытки дарения, продажа дач и домов ближайшим родственникам и прочие манипуляции. Но большинство договоров в итоге признаются недействительными.

Подозрительные сделки

Могут быть оспорены сделки, которые имеют неравноценное встречное исполнение или привели к причинению имущественного вреда правам кредиторов (ст. 61.2 Закона о банкротстве). Причем оспорить можно подобные подозрительные сделки, совершенные не только должником, но и другим лицом за счет должника (п. 1 ст. 61.1 Закона о банкротстве). Примеры сделок, совершенных другими лицами, приведены в п. 2 Постановления № 63.

Не могут быть оспорены по подозрительности сделки, указанные в ст. 61.4 Закона о банкротстве.

Сделка, которая имеет неравноценное встречное исполнение, может быть оспорена, если она заключена после принятия судом заявления о банкротстве или в течение года до этого. Оспорить можно только сделки со встречным исполнением, при этом необязательно, чтобы сделка уже была исполнена обеими или одной из сторон (п. 1 ст. 61.2 Закона о банкротстве, п. 8 Постановления № 63). Но необходимо будет доказать неравноценность встречного предоставления, в частности то, что цена или иные условия сделки существенно отличаются в худшую сторону для должника от условий аналогичных сделок. Например, рыночная стоимость переданного должником товара значительно превышает полученную за него сумму. Сравнивая условия сделки с аналогичными, суд будет учитывать не только сделки должника, но и те, которые совершаются иными участниками оборота.

Сделки, причиняющие имущественный вред должнику и его кредитору, могут быть оспорены, если они заключены после принятия судом заявления о банкротстве или за три года до этого (п. 2 ст. 61.2 Закона о банкротстве). Если оспаривается сделка, которая совершена после принятия заявления или в течение года до этого, то достаточно будет доказать обстоятельства, указанные в п. 1 ст. 61.2 Закона о банкротстве. Наличие иных обстоятельств, например недобросовестность контрагента должника, доказывать уже не нужно (п. 9 Постановления № 63).

О причинении имущественного вреда можно говорить, если (п. 5 Постановления № 63):