Как написать поставщику письмо на возврат денежных средств

Что делать, если не вернули деньги

Если вам отказываются вернуть средства или вовсе игнорируют ваше письмо о возврате уплаченных денег (нет официального ответа), вы имеете право подать иск в суд. Если же ответчики не только не вернули фирме деньги, но и недобросовестно нарушили договорённость, обманув вас, вы можете дополнительно подать заявление в полицию, ходатайствуя о возбуждении уголовного дела по факту мошенничества.

Перед тем как подавать исковое заявление, необходимо проконсультироваться с квалифицированным юристом, чтобы грамотно подготовиться к процессу и сразу включить в иск все возможные и желаемые требования.

Но имеются случаи, когда в ситуации не поможет даже юрист:

• Истёк срок исковой давности (прошло три года от даты нарушения);
• Организация, которая отказала в возврате денег, обанкротилась или ликвидирована.

В любом случае решить вопрос в досудебном порядке выгоднее обеим сторонам. Рассмотрим далее образец стандартного запроса.

Сколько времени рассматривают претензию

Точные сроки анализа документа на законодательном уровне не закреплены. Однако это не говорит о том, что получатель заявления может рассматривать его столько, сколько хочется. В ГК РФ говорится, что ответ на претензию гражданина нужно предоставлять в течение месяца после того, как документ был зарегистрирован.

Сроки рассмотрения претензии отражаются в договоре. Период индивидуален и зависит от особенностей сложившейся ситуации. Срок не может быть больше промежутка времени, отраженного в действующем законодательстве.

https://youtube.com/watch?v=SZvOp1-9RDU%26pp%3DygWvAdCf0YDQtdGC0LXQvdC30LjRjyDQvdCwINCy0L7Qt9Cy0YDQsNGCINC-0YjQuNCx0L7Rh9C90L4g0L_QtdGA0LXRh9C40YHQu9C10L3QvdGL0YUg0LTQtdC90LXQttC90YvRhSDRgdGA0LXQtNGB0YLQsiDQtNC-0YHRg9C00LXQsdC90L7QvCDRg9GA0LXQs9GD0LvQuNGA0L7QstCw0L3QuNC4INGB0L_QvtGA0LA%253D

Когда рассмотрят

Получив исковое заявление, судья проверяет, соответствуют ли документы требованиям ГПК РФ. Затем будет изучено, была ли оплачена госпошлина, если отсутствуют основания для льготного рассмотрения. После этого назначается дата предварительного заседания. Истца и ответчика уведомят. Для этого будут направлены повестки. При этом второй стороне она предоставляется с прилагаемыми документами. Если в разбирательстве фигурирует третье лицо, оно получит копию заявки.

Видео

В случае выявления несоответствий искового заявления установленным требованиям выносится определение об оставлении иска без движения. Заявителю даётся время для устранения недостатков. Затем определяется день заседания для рассмотрения иска по существу. Судье даётся 2 месяца для вынесения окончательного решения по исковому заявлению. Однако на практике период может быть существенно продлён. Решение по исковому заявлению может быть вызвано субъективными или объективными причинами. Так, если ответчик не явился, заседание может быть перенесено. Болезнь одного из участников процедуры также становится поводом для продления разбирательства. Если нужна экспертиза, это также займёт дополнительное время.

Зачем и когда нужна претензия

Претензию направляют, если сторона нарушила имущественные или денежные обязательства. Они могут быть отражены:

1. Посредством устных договоренностей. Не все сделки сопровождают подготовкой договоров или расписок;
2. В письменных соглашениях. Примером выступает договор купли-продажи;
3. В нормативно-правовых актах. В законе о защите прав потребителей отражено, что претензию можно подать, даже если возможность её направления не отражена в договоре.

В большинстве случаев готовить претензию необязательно. В законодательстве отражено только несколько ситуаций, в которых соблюдение досудебного порядка необходимо. Однако стороны имеют право самостоятельно отразить в договоре потребность в предъявлении претензии. В этом случае оформлять документ перед подготовкой иска обязательно.

Компании широко используют претензионный порядок. Он помогает:

• напомнить контрагенту о необходимости выполнить обязательства;
• предупредить об обращении в суд;
• зафиксировать новый срок, в течение которого нужно выполнить обязательства;
• потребовать оплатить штрафы и пени.

По расписке

Если между сторонами заключен договор займа или составлена расписка, направить претензию можно с первого дня просрочки. На практике применяют поэтапный возврат денежных средств. В этом случае допустимо направление претензионного письма по каждой части просроченного долга. Соглашение фиксирует точный срок возврата заемных средств. В результате определить момент наступления просрочки несложно.

Если расписка составлена между частными лицами, срок возврата фиксируется не всегда. Эксперты не советуют использовать метод, даже если деньги предоставляются родственникам или друзьям. Если точная дата возврата средств не указана, договоренность действует в течение определенного периода. В этом случае необходимо:

1. Выдвинуть требования о расторжении расписки или договора.
2. Предоставить заемщику разумный срок для возврата суммы. Период должен составлять не меньше месяца. Гражданин имеет право произвести расчёт раньше.
3. Когда срок, указанный в уведомлении завершился, можно направлять претензию или обращаться в суд. В исковом заявлении разрешено требовать возврат основного долга и пени. Суд необходимо попросить о расторжении ранее заключенного договора.

Список не является исчерпывающим. Допустимо предъявление других доказательств.

Для защиты прав потребителей

Гражданин имеет право требовать возврат денежных средств за некачественный товар, если аналог для замены отсутствует. Дополнительно можно получить неустойку и пени. Их размер составляет 1% в день от суммы невыполненных обязательств. Направляя претензию продавцу или исполнителю, нужно соблюдать следующие правила:

• на рассмотрение заявки предоставляется 20 дней;
• если срок рассмотрения претензии нарушен, заявку оставили без ответа, или продавец отказался платить, хотя гражданин прав по закону, можно истребовать дополнительный штраф в размере 50%;
• одновременно можно обратиться в Роспотребнадзор.

В страховую компанию по осаго

По ОСАГО действует закон о защите прав потребителей, если клиент является физическим лицом. Претензию можно подавать:

• в случае отказа компании в предоставлении компенсации;
• при занижении суммы выплат;
• при нарушении сроков перечисления денежных средств.

В 2019 году процедура рассмотрения требований заявителя претерпела изменения. Теперь суд рассмотрит документы после обращения к финансовому омбудсмену. Правило действует и в отношении претензионного порядка. В претензии нельзя выдвигать требования о компенсации морального вреда. Его возмещение происходит лишь в судебном порядке.

Виновнику дтп

Если возникло дтп, требования о возмещении предъявляют к виновнику. Лицо будет обязано самостоятельно компенсировать ущерб, если денежных средств по ОСАГО не хватило, или страховка на момент происшествия не действовала. Сумму определяют после проведения независимой оценки или с учетом материалов страхового дела.

По дду (договор долевого участия)

Если у гражданина возникли претензии к застройщику в рамках дду, процесс выдвижения требований регламентирует Закон о защите прав потребителей и ФЗ №214. Можно взыскать неустойку в размере 1/150 от ставки рефинансирования за каждый день просрочки. Но выдвигать требования можно в следующих случаях:

• срок сдачи квартир нарушен;
• соглашение расторгнуто;
• застройщик не устранил недостатки квартиры.

Претензия банку, образец

Основанием для составления претензии чаще всего становится неправомерное списание средств со счёта, банком у клиента. Если установлен данный факт, клиент должен обязательно в ближайшее время посетить отделение банка и составить письменную претензию по возврату незаконно списанных средств.

Директору филиала

ОАО «Банк Дружбы» в г. Томск

Дмитрию Борисовичу Зарину

от Рочевой Нины Петровны

Адрес: 168627, г. Томск,

пр-кт Свободный, 49-15

Претензия

01.12.2017 года между мной и филиалом ОАО «Банк Дружбы» заключён договор банковского счета № 801239782437809213. 08.12. 2018 года с моего банковского счета были необоснованно списаны деньги в размере 2 372 рублей. В указанный день по счету мною не производилось никаких финансовых операций. На основании этого прошу руководство филиала разобраться в случившемся. Считаю, что мои права были нарушены на основании статьи 847 ГК РФ. В случае отказа и отсутствия ответа в 10-ти дневный срок, я буду вынуждена направить письменное обращение в ЦБ РФ. При отказе рассмотрения моей претензии будет направлено исковое заявление в районный суд г. Томска для восстановления моего нарушенного права и возврата незаконно списанных денежных средств.

Ниже проставляется дата, когда была составлена претензия и подпись с расшифровкой инициалов заявителя. Обязательно прикладывается выписка со счёта, где отмечен факт незаконного списания средств с баланса. Дополнительно прикрепляется копия договора об открытии лицевого счёта в банке.

https://youtube.com/watch?v=d5D1xQqZIvc%26pp%3DygWvAdCf0YDQtdGC0LXQvdC30LjRjyDQvdCwINCy0L7Qt9Cy0YDQsNGCINC-0YjQuNCx0L7Rh9C90L4g0L_QtdGA0LXRh9C40YHQu9C10L3QvdGL0YUg0LTQtdC90LXQttC90YvRhSDRgdGA0LXQtNGB0YLQsiDQtNC-0YHRg9C00LXQsdC90L7QvCDRg9GA0LXQs9GD0LvQuNGA0L7QstCw0L3QuNC4INGB0L_QvtGA0LA%253D

Заявление в банк

Рекомендуется руководствоваться следующими правилами составления заявления в банк, чтобы претензию гарантировано приняли:

Заявление может быть написано в произвольной форме, главное, чтобы оно содержало все базовые требования к официальному документу и его содержанию. Отказать в рассмотрении из-за формы не вправе.

Претензия оформляется на альбомном листе формата А4.

В материале предполагается наличие трех частей: вступления, основы и заключения.

В шапке, которая пишется в правом верхнем углу, указывает полное наименование организации, куда направляется бумага и сведения о заявителе.

После шапки пишется название документа – заявление.

В основной части необходимо кратко, но полно описать ситуацию. Недопустимо использование оскорблений, эмоционально окрашенных фраз и сложных речевых оборотов, например, образных сравнений

А вот зафиксировать используемые КНП целесообразно, а также был ли перевод с НДС или без.

Стиль заявления должен быть деловым, а вся указываемая информация – подтверждаемой документально.

В конце основной части важно четко изложить свои требования, например, прошу и описание по пунктам конкретных действий которые должен предпринять банк в пользу клиента.

При составлении заявления стоит опираться на нормативные акты и ссылаться на них. Перечисленный список прикладывать не требуется.

В конце указываются приложения, которые прикрепляются к претензии и ставится подпись

Если у компании есть печать, ее присутствие также обязательно.

Например, если подается исковое заявление юридическому лицу, то допустимо руководствоваться описанными выше правилами и рекомендациями.

Важно помнить!

Возврат ошибочно отправленных денежных средств возможен и является распространенной практикой. Однако, чтобы избежать лишних проблем стоит заранее внимательно проверить реквизиты и сумму отправляемых денежных средств.

Зачастую легче вернуть деньги, отправленные коммерческому контрагенту, чем добиваться возврата, написав заявление в ИФНС. В связи с этим проверять реквизиты налоговой стоит тщательно.

Форма и структура письма о возврате ошибочно перечисленных денег

Чтобы оно обладало оптимальным видом, непременно вносятся в него определенные обязательные сведения.

Важно! Отсутствует строгая форма, на основании которой составляется этот документ, но если в нем будет недостаточно сведений, то это может стать основанием для отказа получателя возвращать полученные средства. Структура документа состоит из следующих элементов:

Структура документа состоит из следующих элементов:

Сама ситуация, когда деньги отправлялись не тому получателю, возникает достаточно редко, поэтому и содержание письма, отправляемого компании или гражданину, будет всегда индивидуальным и специфическим, но чтобы не возникало сложностей с возвратом денег, важно грамотно формировать этот документ, соблюдая вышеуказанную структуру.

Образец письма на возврат ошибочно перечисленных средств.

Как составляется письмо

Процедура формирования данного письма предполагает внесение последовательно сведений:

• ФИО руководителя компании, которая ошибочно перечислила средства, и ее полное наименование, причем записывать эти сведения надо в верхнем правом углу бумаги;
• далее должно иметься вежливое обращение к руководителю фирмы или физлицу, которому по ошибке была переведена определенная сумма денег;
• после требуется кратко, но доступно объяснить, каким образом средства были ошибочно перечислены не тому получателю, причем для этого должны представляться доказательства, представленные платежными документами;
• в конце заявитель указывает свои ФИО с расшифровкой, а также ставится дата, когда формировался документ.

Важно! Перед составлением документа следует выяснить, кому именно ошибочно были отправлены средства, что позволит понять, в каких отношениях компания состоит с получателем, так как от этого зависит, насколько быстро и без проблем будут возвращены деньги. Образец заполнения письма на возврат средств.

Образец заполнения письма на возврат средств.

Непременно к письму прикладываются другие документы, подтверждающие совершенную оплату, а к ним относятся разные чеки или квитанции. Сам документ формируется на специальном фирменном бланке, содержащем название и логотип организации.

Как избежать ошибок

Чтобы правильно сделать этот документ, учитываются рекомендации:

• собираются подтверждения совершенной оплаты;
• пишется информация на стандартном листе А4;
• непременно в письме должны содержаться реквизиты компании, которые будут использоваться получателем для перечисления средств обратно;
• как и в иных служебных письмах требуется обращаться к руководителю фирмы-получателя;
• непременно указывается точная сумма денег, которая должна быть возвращена.

В самом документе ставится приписка, называемая «Приложение», где перечисляются другие бумаги, которые отправляются вместе с ним.

Письмо на возврат средств, перечисленных по ошибочным реквизитам.

Когда можно ожидать возвращения средств

Нет в законе каких-либо строгих и точных сроков, в течение которого неправильно перечисленные деньги возвращаются владельцу. Этот параметр полностью зависит от того, куда именно переведены средства:

• если бухгалтер перевел деньги на счет в банке или на карту, то возвратить деньги можно в течение пяти дней, но этот период может изменяться самими банковскими учреждениями;
• если неверно перевелись деньги частному лицу или компании, то рациональные сроки заключаются в семи днях с того момента, как письмо будет принято получателем средств.

Нередко процедура значительно затягивается, а в этом случае имеется даже возможность через суд заставить получателя денег выплачивать проценты за каждый день просрочки.

Для этого первоначально надо подать заявление в суд, причем принимается исковое заявление только при предъявлении доказательства того, что первоначально возникшая проблема пыталась решиться мирным путем, поэтому надо доказать, что на самом деле было отправлено письмо с требованием вернуть средства.

Обычно суды встают на сторону истцов и заставляют получателей вернуть деньги, причем ответчик дополнительно вынужден нести судебные расходы и уплачивать проценты.

Исковое заявление на возврат денег ошибочно перечисленных

   В случае, когда через банк деньги вернуть не удалось и само лицо, получившее ошибочно деньги, отказывается добровольно их возвращать, тогда следует обратиться в суд с иском, чтобы взыскать ошибочно перечисленные деньги.

   При подготовке иска необходимо соблюдать требования процессуального законодательства и указать в нем следующую информацию:

1. название суда, куда будет подан иск
2. данные об истце, т.е. его ФИО, адрес, можно отразить номер телефона, эл. почту
3. сведения об ответчике, т.е. лице, которому по ошибке ушли деньги, а именно, его ФИО, дата и место рождения, место работы, адрес, один из идентификаторов, например, ИНН или паспортные данные. Кроме того, можно указать телефон и эл. почту
4. цену иска, т.е. сумму, взыскиваемых средств
5. размер госпошлины
6. название документа – исковое заявление
7. в тексте иска излагаются обстоятельства, в связи с которыми истец обращается в суд с иском. Также указывается правовое обоснование исковых требований
8. в просительной части указывается требование о взыскании денег с ответчика
9. в приложении перечисляются документы, доказывающие обоснованность требований истца
10. в конце иска ставится подпись истца и расшифровка

Порядок составления акта о перечислении наличных денег

Возврат наличных денежных средств зависит от дня, когда он осуществляется.

Рассмотрим два варианта и порядок действий при них:

В день совершения покупки	Деньги компенсируются из кассы до закрытия смены и снятия отчета. Кассир оформляет возвратный чек, который прикладывается к итоговой отчетности.
В последующие дни	Средства предоставляются клиенту только при предоставлении документа, удостоверяющего личность. Деньги берут из главной кассы организации, а не конкретного отделения или точки.

К нормативным актам, регламентирующим порядок возврата наличных покупателю, относятся:

1. Типовые правила №104, утвержденные Министерством Финансов в 1993 году.
2. 132 Постановление Госкомстата от 1998 года.
3. Письмо Центрального Банка РФ №18 от 1993 года.

В акте обязательно указывается следующая информация:

• наименование  реквизиты организации, а также структурного подразделения;
• персональные сведения о кассире, оформившем бумаги и лице, принявшем решение о возврате (руководителе точки);
• сумма и номер чека.

К акту необходимо приложить копии чеков, как основного, так и возвратного.

Основания для возврата

Возможность возврата товара и получения денег, уплаченных за него, регулируется законом «О защите прав потребителей».

В соответствии с данным нормативным актом, подавать претензию следует в том случае, если:

1. Гражданин решил возвратить товар в течение 14 дней по субъективным причинам. Законодатель предоставляет гражданам возможность сдавать изделия только потому, что они не понравились или не подошли по форме, расцветке, фасону. В данном случае важными являются два обстоятельства:
   • товар должен быть рабочим, без изъянов и повреждений, нанесенных покупателем;
   • изделие не должно относиться к товарам, возвращение которых невозможно (полный перечень содержится в ПП под номером 55).
2. Был приобретен товар с заводским браком. Не всегда наличие изъяна можно заметить визуально, в особенности в технически сложных товарах. Если в течение четырнадцати дней после покупки изделия был обнаружен брак, можно писать претензию о возврате средств. При этом следует учесть, что для технически сложных товаров данный срок увеличивается до 15 дней. Перед тем как составить претензию на возврат денег, необходимо убедиться в том, что повреждения не были нанесены самим потребителем, в противном случае с него могут взыскать стоимость проведения экспертизы. Присутствие изделия в вышеописанном списке не имеет значения.
3. Были нарушены сроки гарантийного ремонта товара. Законодатель отводит на это действие не более 45 дней. Если продавец не уложится в этот временной промежуток, потребитель получает право подачи претензии и возврата средств.
4. Стоимость гарантийного ремонта изделия сопоставима с ценой самого товара. Это обстоятельство также является основанием для подачи претензии и возврата средств.
5. На протяжении года гражданин не мог использовать устройство более тридцати дней в связи с частыми гарантийными ремонтами.

Правом подачи претензии обладают также и юридические лица. В данном случае основанием для составления документа может послужить переплата, нарушение срока поставки товаров, низкое качество оказанных услуг, ошибка в банковских реквизитах и т. д.

Самые частые вопросы об ошибочных переводах

Можно ли вернуть деньги, если отправил не на ту карту?

Если вкратце, то да, можно. При этом события могут развиваться по двум сценариям.

1. Отправитель перевода обращается к получателю перевода через его банк. Клиент признает ошибку и добровольно возвращает деньги.

2. Если получатель не возвращает деньги, отправитель обращается в суд, подкрепив иск доказательствами совершения операции. Если ответчик не сможет доказать свое право на получение перевода, суд обяжет его вернуть деньги и выплатить неустойку.

Как вернуть ошибочный перевод в «Сбербанке Онлайн»?

Отменить операцию можно только в том случае, если она еще не проведена, то есть платеж не отмечен зеленой галочкой. В случае обнаружения ошибки надо как можно скорее звонить в контактный центр Сбербанка с просьбой заблокировать перевод. Банк вправе потребовать разъяснения, по какой причине вы хотите отменить платеж. В любом случае обращение будут зафиксировано, что может пригодиться в дальнейшем.

Когда деньги уже перечислены, остается обращаться напрямую к получателю перевода (если известен его номер телефона) или действовать через банк получателя, чтобы тот, в свою очередь, посодействовал в возврате ошибочно отправленных средств. В случае отказа вернуть деньги можно только через суд.

Почему банк просто не снимет мои деньги с чужой карты?

Проводить подобные операции банк попросту не имеет права, и на самом деле это хорошо. В противном случае такая возможность обернулась бы против добросовестных граждан. Например, любой мошенник мог бы сначала приобрести товар или услугу, а затем обратиться в банк с просьбой «откатить» платеж. Либо же недобросовестный сотрудник банка беспрепятственно мог бы осуществлять переводы с клиентских счетов в свою пользу. Запрет на снятие денег с чужой карты — это гарантия безопасности ваших собственных средств.

Как вернуть деньги от мошенников, переведенные им на счет?

Мошенники часто пользуются подобной схемой: присылают СМС или даже звонят с просьбой вернуть якобы ошибочно зачисленный платеж, или под видом сотрудников банка просят назвать реквизиты карты для отмены операции, которой на самом деле и не было. Иногда доверчивые граждане попадаются на эту уловку и переводят жуликам собственные деньги, не проверив, а был ли действительно этот ошибочный перевод. Если вы стали жертвой мошенников, пишите заявление в полицию. В случае подтверждения не единичности эпизода правоохранительные органы возбудят уголовное дело и передадут его в суд. У вас также есть право обратиться в суд самостоятельно.

Пошаговая инструкция о том как вернуть деньги, ошибочно перечисленные со своей банковской карты на чужую карту

В ряде случаев и в отдельных банках есть ряд лазеек, позволяющих оперативно возвратить средства.

Подать заявление в банкПри любом ошибочном переводе немедленно проинформируйте банк путем написания заявления о возврате или обращения на горячую линию.

Зачем это нужно? Некоторые банки часто идут навстречу клиентам и могут проинформировать получателя платежа об ошибочном зачислении средств. Ключевое слово – МОГУТ, но не обязаны.

ВАЖНО: Сообщить вам информацию о получателе банк не может, так как это будет являться нарушением ст. 26 ФЗ «О банках и банковской деятельности», устанавливающей положения о банковской тайне

Проинформированный банком получатель денежных средств может:

• Попросить ваши контакты для урегулирования спора;
• Вернуть денежные средства банку, а банк переведет их вам;
• Отказаться от возврата.

Кроме того, при совершении некоторых переводов предусмотрен период от 1 до 3 дней для его исполнения. И если вы оперативно, в течение 2-6 часов спохватились и уведомили банк об ошибке до исполнения платежного поручения – деньги можно вернуть, поскольку они еще не поступили на счет к получателю.

Примечание: в Интернет-банкинге, например системе Сбербанк-онлайн, можно произвести отмену отложенной операции, если она совершена после 22 часов. Такие платежи, обычно, исполняются после 7-00 и до этого момента деньги можно отозвать, как самостоятельно – в приложении/на сайте системы, так и обратившись на горячую линию.

Связаться с получателем денежных средствЕсли получатель средств вам известен или же каким-либо путем удалось выяснить сведения о нем (например, позвонив по номеру телефона, на который осуществлялся перевод) – разъясните, что в он обязан возвратить неосновательно полученные деньги (ст. 1102 ГК РФ). В случае невозврата ошибочно полученного платежа его действия будут считаться неосновательным обогащением, а вы вправе будете взыскать их в судебном порядке.

Если адрес человека известен – направить ему официальное заказное письмо через почту с требованием о возвращении денег и с указанием возможных последствий.

Обращение в компетентные органыЕсли получатель денег отказался их возвращать или неизвестен, то вам придется обращаться за помощью в государственные органы: в суд или полицию.

Обращение в правоохранительные органыВ случаях, когда причиной перечисления денежных средств послужили явно мошеннические действия, нужно немедленно обратиться в правоохранительные органы.

Аналогично можно поступить, если получатель был найден и отказался возвратить денежные средства. Можно попытаться привлечь его по ст. 159 (мошенничество) или 160 (Присвоение), но данная процедура и ее перспективы в описываемой ситуации – материал для отдельной статьи.

Мошенничеством будет считаться:

• Умышленное введение в заблуждение о необходимости перевода средств («…ваш сын попал в аварию…»; «… вы выиграли телефон, оплатите доставку…» и т.д.);
• Действия хакеров, подменивших реквизиты или взломавших ваш телефон/компьютер;
• Обман в сети Интернет: запрос предоплаты или частичной оплаты заказа без выполнения своих обязательств, например.

По факту обращения органы должны будут провести проверку и либо возбудить уголовное дело, либо вынести соответствующий документ об отказе в возбуждении дела, предложив разрешить спор в гражданском порядке.

Обращение в судВладелец денежных средств имеет право подать иск в суд к получателю денежных средств о взыскании неосновательного обогащения и процентов за использование его денежных средств. Обязательства, возникшие из-за неосновательного обогащения, урегулированы главой 60 ГК РФ.

Иск подается по месту проживания получателя денег и оплачивается пошлиной по правилам для исков имущественного характера.

Если получатель средств неизвестен и банком отказано в предоставлении таких сведений, необходимо подавать иск к банку, одновременно заявляя ходатайство перед судом о предоставлении банком данных о получателе денег. После того как указанные сведения будут получены, необходимо ходатайствовать о замене ненадлежащего ответчика.

При положительном решении суда, появляется возможность инициировать процесс взыскания денежных средств через службу ФССП РФ в порядке исполнительного производства.

В заключениеК сожалению, механизм возврата денежных средств не такой быстрый, как хотелось бы тем, чьи деньги были ошибочно перечислены с карты в чей-либо адрес. При возникновении любых вопросов я, адвокат Коченков В.В., готов проконсультировать вас по всем нюансам возвращения денежных средств, ошибочно зачисленных с карты в чью-либо пользу.

Правила, о которых нужно помнить при составлении претензии

Занимаясь оформлением документа, важно учесть ряд особенностей. Они позволят наделить претензию официальным тоном

В перечень входят следующие нюансы:

если лицо предоставляет вместе с претензией дополнительные документы, важно излагать их в конце претензии отдельным списком. Потребуется оформить бумаги в виде приложений и пронумеровать их

В тексте фиксируется, какое количество занимают приложения;
не нужно фиксировать в претензии информацию, не относящуюся к делу. Профессионалы категорически не рекомендуют рассказывать предысторию сложившейся ситуации. Лишняя информация в документе только путает. В результате определить, какое именно нарушение было допущено, становится проблематично;
претензию рекомендуется составлять минимум в двух экземплярах. Одна бумага направляется нарушителю, а вторая остаётся у автора заявления. На последнем бланке претензии должна быть проставлена отметка о принятии;
выдвигать обвинения в адрес нарушителя в претензии не рекомендуется. Согласно нормам действующего законодательства, человек ни в чём не виноват, пока обратное не будет доказано. В претензии фиксируется лишь факт нарушения прав без обозначения того, кто в этом виновен.

Размер госпошлины за рассмотрение искового заявления

Если выдвинута финансовая претензия, во внимание принимается её сумма. Когда разбирательство осуществляется в соответствии с нормами закона о защите прав потребителей, потребность во внесении денежных средств отсутствует, если цена иска не превышает 1 млн руб

Однако на практике может присутствовать сразу несколько требований. За каждый из них госпошлина оплачивается отдельно. Её размер зафиксирован в налоговом кодексе РФ.

Размер исковых требований	Величина госпошлины за рассмотрение искового заявления
Менее 20 тыс. руб.	4 % (400 руб. минимум)
20 тыс.–100 тыс. руб.	3 % + 800 руб. от суммы свыше 20 тыс. руб.
100 тыс.–200 тыс. руб.	2 % + 3,2 тыс. руб. от суммы больше 100 тыс. руб.
200 тыс.–1 млн руб.	1 % + 5,2 тыс. руб. от суммы свыше 200 тыс. руб.
Свыше 1 млн руб.	0,5 % + 13,2 тыс. руб. от суммы свыше 1 млн руб., но не больше 60 тыс. руб.

Обращение в банк при ошибочном поступлении денежных средств

В банк в подобной ситуации нужно обращаться в первую очередь. Но финансово-кредитные организации чаще всего не могут произвести возврат средств, когда они уже переведены на другой счет. Им для отмены транзакции необходимо разрешение клиента. Если удалось договориться с получателем сразу, без письма, то средства должны будут возвратиться достаточно быстро.

Если незадачливому отправителю удалось уговорить случайного получателя на возврат средств, тот в течение 10 дней должен написать заявление о намерении вернуть неоснованно полученную денежную сумму. На перечисление самих средств дается больший срок, до 30 дней.

Как правильно подать претензию

Всегда рекомендую отправлять претензию по почте заказным письмом (можно с уведомлением, но не обязательно). В этом случае у вас на руках останется квитанция с датой отправки. На нее можно ссылаться в суде, если возникнет спор о сроках. Обязательно нужно проверить адрес должника, иначе претензия вообще не будет получена. Для организаций и ИП эти сведения всегда есть в выписках ЕГРЮЛ и ЕГРИП. Эти документы можно запросить и сразу получить через онлайн-сервис на сайте ФНС. В форме поиска необходимо указать ИНН и ОГРН, регион регистрации должника.

Если вы будете вручать претензию лично, нужно убедиться в наличии полномочий в представителя организации. В моей практике не раз возникали споры о том, что получатель документа не имел таких полномочий. Подача письма по почте устраняет такую проблему. Также учтите, что должник может отказаться получить претензию, а заставить его сделать это невозможно.